Как передаёт корреспондент The Moscow Post, Гагаринский суд Москвы взыскал с экс-министра по делам "Открытого правительства" Михаила Абызова и "Альфа-банка" $126,5 млн в пользу государства. Иск был подан Генпрокуратурой и стал продолжением другого судебного разбирательства - о взыскании с Абызова и его офшоров 32 млрд. рублей.
Дело экс-министра стало одним из самых громких коррупционных разбирательств за последние годы. Напомним, что в 2019 году в отношении него завели уголовное дело. Его подозревают в создании преступного сообщества и мошенничестве, вменяют хищение и вывод за рубеж 4 млрд рублей.
Дело обросло разными подробностями и слухами, но решение по взысканию с Абызова и "Альфы" денег в пользу бюджета стоит особняком. Впервые по абызовской теме подтянули банк, да и какой - крупнейший частный банк страны, занимающий четвертое место по размеру активов и имеющий почти 1 тыс. отделений.
Решение суда о взыскании средств будет обжаловано как Абызовым, так и "Альфа-банком". Но интересна суть. По мнению прокурорских заявителей, банк обслуживал счета транзитных иностранных компаний, которые были связаны с Абызовым, через которые тот гасил долги принадлежавшей ему (тогда уже чиновнику) фирмы Е4 перед самим же "Альфа-банком".
Как пишет "Коммерсант", банк проводил операции с нелегальными средствами Абызова. Теперь за это придется ответить. Разумеется, и Абызов, и "Альфа-банк" уже заявили о намерении обжаловать это решение. Интересно другое - почему подобные вещи проходят с "Альфа-банком", но не проходят с некоторыми другими крупными банковскими структурами?
У кого "Совесть"
В частности, речь идет о "Совкомбанке" Сергея и Дмитрий Хотимских. К последнему гипотетически также могли бы появиться вопросы по поводу транзитных операций с многочисленными офшорами. Однако этого н происходит, а Центробанк под руководством Эльвиры Набиуллиной и вовсе можно заподозрить в излишне лояльном отношении к бизнесу Хотимских.
При этом бизнес-модель "Совкомбанка" построена, кажется, исключительно на поглощении сторонних банковских активов, на что регулярно соглашается сам финансовый регулятор. Дошло до того, что ситуация стала напоминать финансовую пирамиду – один банк поглощается за другим, его активы перемещаются в пользу "Совкомбанка", происходит реорганизация работы и сокращения сотрудников поглощенной структуры.
В то же время, параллели между взысканием с "Альфы" и "Совкомбанком" провести можно. Не так давно "Совкомбанк" приобрел кредитный продукт "Совесть" у группы Qiwi, которая владеет одноименным банком. Сейчас у компании огромные проблемы, а через "Совесть" и "Киви" могло проходить много средств сомнительного происхождения.
Новости по теме: Зарубежным IT-гигантам придется открывать представительства
В конце прошлого года Банк России оштрафовал "Киви Банк" на 11 млн руб. и запретил проведение двух видов операций: большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Об этом писал РБК.
Проверка ЦБ проходила с июля по декабрь 2020 года: регулятор изучил деятельность банка за период с июля 2018 года по сентябрь 2020 года, сообщила компания. В результате были выявлены нарушения и недостатки, связанные с требованиями к отчетности, делопроизводству и предоставлению отчетности в ЦБ со стороны "Киви Банка".
Просто так подобные жесткие меры не наложили бы. Но никаких претензий к "Совкомбанку", купившему "Совесть" с немалой клиентской базой, почему-то не возникает.
Переезд из офшоров
Совсем недавно состоялось еще одно масштабное поглощение, которое просто не могло пройти без одобрения Центробанка и Эльвиры Набиуллиной. Речь о многострадальном банке "Восточный". О сделке стало известно в марте 2021 года. При этом в самом Восточном продолжался трехлетний акционерный конфликт. За контроль над организацией боролись Baring Vostok Майкла Калви и "Финвижн" Артема Аветисяна и его партнеров.
Началось это как раз после ареста Калви в феврале 2018 года. А совсем недавно он получил приговор - его признали виновным в растрате средств "Восточного" в размере 2,5 млрд рублей. Об этом писал РБК. Судя по всему, ситуацией в банке очень удачно воспользовались братья Хотимские.
И это очень странно. Ранее The Moscow Post анализировал финансовые показатели банка "Восточный". Было это как раз в марте 2021 года, после информации о сделке с "Совкомбанком". Саму же сделку закрыли в апреле.
И уж тогда, весной, практически все показатели Восточного были в красной зоне. Обычно в такой ситуации велик риск полного обвала, и банк берет на санацию ЦБ. Но тут структуру, где продолжается борьба акционеров, просто "отпускают" к Хотимским.
Накачка банка активами продолжается. В 2020 году в структуре объявили инвесторам о рисках, связанных с возможным включением "Совкомбанка" в список системообразующих банков страны. Сегодня Центробанк уже признал его таковым.
Это логично, учитывая, что он занимает 9-е место по размеру активов. Однако такой статус предполагает особый надзор Центробанка. Об этих рисках банк и предупреждал партнеров в 2020 году. Но никакого особого надзора за "Совкомбанком" Хотимских так и не появилось.
Новости по теме: Путин поздравил Си Цзиньпина
А ведь организация точно так же, как и многие другие, завязана на офшоры. Как известно, финансовые операции через них непрозрачны для российских государственных институтов. Главное юридическое лицо Хотимских, холдинговая компания Sovco Capital Partners S.а r.l. зарегистрирована в Люксембурге. Однако, летом этого года в "Совкомбанке" заявили, что она "переезжает" в Россию.
"Переезд" завершился в аккурат к сентябрю. Тогда появились новости, что Sovco Capital Partners S. à r. l., которой принадлежит 86,5% акций "Совкомбанка", ожидает регистрации в особой экономической зоне в Калининградской области, и что она будет иметь форму АО.
Дмитрий и Сергей Хотимские решили платить налоги в России. А что же раньше?
Эксперты однозначно связывают как офшорный характер бизнеса Хотимских, так и нынешний переезд под российскую юрисдикцию со стремлением снизить налоговую нагрузку на свой бизнес. Между тем, не ясно, как и куда перемещаются активы поглощенных Хотимскими банков. Многие из этих банков (как тот же "Восточный") имеют серьезные проблемы, включая корпоративны конфликты.
Суды побоку
С "Совкомбанком" есть и другие проблемы - тоже, кстати, связанные с темой равенства всех перед законом и надзором федеральных регуляторов. Есть информация, что "Совкомбанк" якобы может нерегулярно исполнять решения тех же судебных приставов по делам, связанным с имущественными преступлениями.
"Крайне поражен таким откровенно пренебрежительным, можно сказать вопиюще хамским и неуважительным отношением Банка к государственным органам, таким как Суд РФ и Служба ФССП РФ. После того, как столкнулся с этим, прочел в сети, что мой случай далеко не единичный, а именно у этого Банка такая принципиальная позиция - Банк игнорирует судебные решения и Постановления ФССП", - так звучит начало отзыва одного из контрагентов банка на сайте банковской аналитики "Банки.ру".
Перейдем сразу к сути - человек является взыскателем по судебному решению в отношении должника, у которого в банк имущество. Однако банк якобы банально отказывается реагировать и исполнять решение судебного органа даже при наличии нужных документов, а именно судебного приказа.
В этом частном случае отражается общая ситуация с "Совкомбанком". Складывается впечатление, что он пользуется благоволением со стороны регулятора, да и других органов. Нет, конечно, к нему тоже иногда возникают претензии. Например, уже в 2021 году он был оштрафован за нарушение требований федерального закона "О кредитных историях".
Однако это история административная, и штраф грозит просто смешной: от 30 до 50 тыс. рублей. Между тем, в финансах банка творится что-то неладное, но это не вызывает никакой реакции регулятора. Более того, братья Хотимские собираются вывести свою структуру на IPO. Видимо, потенциальные инвесторы просто не в курсе последней финансовой информации.
Весь последний год активы банка и прибыль в целом росли - сказались другие кредитные организации. Однако даже сейчас, выйдя в августе 2021 года на плюс по сравнению с августом 2020 года, у банка проблемы с уровнем просроченной задолженности, уровнем обеспечения кредитного портфеля залогом имущества, а первый из трех ключевых кредитных коэффициентов H1 находится в красной зоне.
Но это информация на сегодня, когда "Совкомбанк" поглотил "Восточный". А совсем недавно было другое: по данным с декабря 2019 по декабрь 2020 года чистая прибыль организации сократилась, внимание, на 69,5%. Если на декабрь 2019 года она составляла почти 35 млрд рублей, то через год - дотянула лишь до 10,6 млрд рублей. При этом активы банка формально выросли на 27,7%, плюс 330 млрд рублей.
Возникает вопрос, а куда тогда делась вся прибыль, если активы выросли чуть ли не на треть? За тот же период упала и рентабельность капитала: более, чем на 80%. Хотя и до этого была сравнительно небольшой. На конец 2019 года она составляла всего 3,61%, тогда как на конец 2020 года - жалкие 0,79%.
Всё это, опять же, ЦБ не беспокоит. Среди же поглощенных в последние годы организаций, напомним, "Экспресс-Волга" (минус 40% физических вкладчиков за 2019-2020 годы), "Волго-Каспийский Акционерный банк, "РосЕвроБанк", "Меткомбанк" и многие другие.
Деньги же Хотимские предпочитают брать на стороне - т.е. через размещение облигаций. В конце мая 25 мая 2020 года "Совкомбанк" разместил их на сумму в 5 млрд рублей на три года. Тоже самое произошло в апреле, когда банк разместил облигации уже на 12 млрд рублей сроком на 10 лет. До этого очередное крупное размещение – на 25 млрд рублей, произошло в октябре 2019 года.
Складывается ощущение, что в российском банковском секторе появились неприкасаемые. И трудно поверить, что глава ЦБ Эльвира Набиуллина не замечает их случайно.
