Citibank по ошибке отправил клиенту 81 триллион долларов

Citibank по ошибке отправил клиенту 81 триллион долларов
Citibank по ошибке отправил клиенту 81 триллион долларов
Citibank случайно перевел одному из клиентов $81 трлн вместо $280. Два сотрудника утвердили операцию, однако третий обнаружил ошибку. Перевод был остановлен, и деньги не покинули банк.

Citibank (дочка Citigroup) по ошибке перевел клиенту $81 трлн вместо $280, пишет Financial Times (FT) со ссылкой на внутренние документы кредитной организации.

Операцию на такую сумму одобрили сразу два сотрудника — работник отдела платежей и человек, ответственный за проверку транзакций перед их обработкой.

Перевод, по данным FT, был проведен в апреле 2024 года. Ошибку выявил третий сотрудник только спустя полтора часа после проведения транзакции — он обнаружил проблему, просмотрев данные об остатках средств на счетах самого банка.

Через несколько часов перевод был отменен, следует из внутреннего отчета, с которым ознакомилась FT. Информацию подтвердили газете два источника, осведомленных о ситуации.

Обработка транзакции должна была быть произведена в начале следующего рабочего дня, покинуть банк деньги не успели, уточнил в беседе с FT источник. Банк уведомил о произошедшем Федеральную резервную систему (ФРС) США и другие регулирующие органы.

Банк заявил, что его «средства контроля» оперативно выявили ошибку при вводе средств между двумя счетами, и он был отменен. Там заверили, что внутренние контрольные механизмы «также остановили бы вывод любых средств из банка».

«Хотя этот эпизод не оказал никакого влияния на банк или нашего клиента, он подчеркивает наши постоянные усилия по устранению ручных процессов и автоматизации контроля», — говорится в заявлении Citigroup.

В Citibank уже возникали ошибки при проведении операций: только в 2024 году банк почти допустил десять таких же ошибок, когда на обработку были переданы операции на 1 млрд и более. Однако во всех случаях банк мог отменить транзакцию, что и сделал.

В 2023 году число ошибочных переводов на крупные суммы было еще больше — их насчитывалось 13, пишет FT со ссылкой на внутреннюю отчетность. Обо всех случаях, когда крупная ошибка практически была допущена, банки обязаны уведомлять регуляторов, публичных данных об этом нет, и оценить истинный масштаб проблемы сложно, уточняет газета.

Стоимость всех активов Citigroup не покрывает объем перевода — по состоянию на сентябрь 2024 года она достигала чуть более $2,4 трлн.

Citigroup — американская финансовая корпорация со штаб-квартирой в Нью-Йорке. Citigroup владеет Citicorp, Citibank, а также несколькими международными инвестиционными, страховыми и финансовыми компаниями. Citigroup является одним из крупнейших финансовых учреждений США.

Citigroup объявила о намерении свернуть розничный бизнес в России еще весной 2021 года. Группа приняла аналогичное решение еще в 12 странах присутствия. В 2022 году, после начала российской военной операции на Украине, американский банк анонсировал почти полную остановку деятельности российской «дочки» — прекращение операций по обслуживанию розничных и корпоративных клиентов в сегменте малого и среднего бизнеса, продажу кредитных портфелей. Банк находится в процессе ухода с российского рынка.


Распечатать
01 марта 2025 Татьяна Буланова в третьем браке: как она сочетает гастроли и семейную жизнь
28 февраля 2025 Американский корреспондент рассказал о подробностях встречи Трампа и Зеленского
28 февраля 2025 Трамп потребовал от Зеленского покинуть место после спора в Белом доме
28 февраля 2025 Приложение Skype прекращает работу: его закроют в мае
28 февраля 2025 В Мосгорсуде начнется рассмотрение дела бывшего заместителя министра обороны Тимура Иванова
28 февраля 2025 Как корпоративные конфликты в «Нанософт» связаны со Швейцарией и российскими государственными контрактами?
28 февраля 2025 Приморский суд продолжит рассматривать дело шамана Габышева после отмены решения
28 февраля 2025 Генерала Попова перевели из-под домашнего ареста в СИЗО
28 февраля 2025 Евросоюз и Индия близки к подписанию крупнейшего торгового соглашения за последние 18 лет
28 февраля 2025 Трамп объявит английский язык официальным в США
28 февраля 2025 ООН временно остановила поддержку Украины вследствие изменений в финансировании
28 февраля 2025 От офшоров до фабрик: заместитель министра обороны Криворучко может оказаться владельцем Gloria Jeans
28 февраля 2025 В Белом доме высказались по поводу конфликта между Зеленским, Трампом и Вэнсом, отметив, что главным приоритетом является Америка
28 февраля 2025 В деле о преступной группе Виталия и Кирилла Качуровых появился новый фигурант
28 февраля 2025 Елена Блиновская отказалась выступить с последним словом в суде
28 февраля 2025 СБУ задержала подростка с самодельной взрывчаткой в центре Житомира
28 февраля 2025 Глава "Совета матерей и жен" Ольга Цуканова была арестована в Самаре
28 февраля 2025 Журналист The Telegraph дал оценку встрече Зеленского и Трампа, назвав её "крахом украинско-американских отношений"
28 февраля 2025 В Интернете появилось видео о преждевременном отъезде президента Зеленского
28 февраля 2025 Пользователи WhatsApp жалуются на сбои в работе приложения