Что само по себе выглядит сюрреалистично, но еще более сюрреалистично выглядит на фоне обвинений, которые были выдвинуты при ликвидации банка в адрес его владельцев. Напомним, банк был ликвидирован, среди прочего, и в «связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». То есть налицо сотрудничество со страной-агрессором.
Это не все – банк «Конкорд» успел поработать на обслуживании платежей нелегальных казино, ниша которых открылась после краха IBOX BANK. «Конкорд» попытался ее занять, но не успел развернуться по полной – рухнул сам. Хотя опыт в обслуживании нелегальных платежей у «Конкорда» имелся, он даже несколько раз получал за это предупреждения и штрафы от Нацбанка.
Банк даже попадал по этому поводу в расследование Минфина США, по итогам которого он попал в сентябре 2021 года под санкции этой страны за «за работу с российским криптообменником SUEX. В схеме были задействованы криптообменник SUEX, крупнейшая криптовалютная биржа Восточной Европы ExMo, группа компаний QIWI и украинский ConcordBank». Именно через «Конкорд» шли платежи российских граждан для крупнейшей в даркнете платформы по продаже наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее полутора миллиардов долларов в год.
В 2016 году «Конкорд» фигурировал в уголовном деле. Из обвинительного заключения следует, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд». После чего на счета этих предприятий, открытые в «Конкорде», начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег».
Это уголовное дело закончилось так же, как и те, что упомянул Гетманцев – его закрыли. Правда, долго «мурыжили» в судах – видимо, у владельцев банка было еще не все куплено. Та же судьба постигла и уголовное дело №12017000000001360, возбужденное в отношении сотрудников НБУ. Но банк «Конкорд» тоже в нем участвовал, поскольку дело было возбуждено по факту незаконной докапитализации в 2017 году ряда коммерческих банков, среди которых оказался и «Конкорд». Сумма была относительно небольшой – 45 миллионов гривен, но, тем не менее, уголовное дело ни к чему не привело.
Не привело ни к чему и уголовное дело по факту получения «Конкорд банком» и почти миллиарда гривен рефинансирования от НБУ. Причем получал эти деньги «Конкорд» уже после того, как попал под санкции Минфина США за причастность к финансированию терроризма и участие в схемах по выводу денег от продажи наркотиков. А последний транш от НБУ «Конкорд» вообще получил за несколько месяцев до банкротства, что тоже вызывает большие вопросы.
Но это еще не все – как оказалось, не привели ни к чему вообще никакие уголовные дела в отношении владельцев банка – все они были развалены и закрыты. По крайней мере, об этом заявляет народный депутат Гетманцев, который имеет доступ и к закрытой информации. И в связи с этим не могут не вызывать вопросы владельцы банка, которыми на момент ликвидации являлись Соседка Юлия Вилиевна и Соседка Елена Вилиевна.
Но насколько именно сестры Соседки являются конечными бенефициарами банка «Конкорд» - вопрос открытый. Ответ на него известен лишь трем людям: Вячеславу Мишалову, его экс-супруге Елене Соседке (она в браке носила фамилию Мишалова), и Юлии Соседке. Потому что банк создавался Вячеславом Мишаловым с четкой целью: конвертация и отмыв средств, полученных ним и его партнерами от предпринимательской деятельности и незаконных операций.
Выводить и отмывать было что – суммы, конечно, неизвестны, но в то время Вячеслав Мишалов занимал ключевой пост в Днепропетровском горсовете – он был его секретарем. Кто не очень силен в тонкостях местного самоуправления, тот не понимает, насколько секретарь совета может влиять на решения, принимаемые советом. Обычно это пост занимает человек мэра, или лично ему преданный, или тесно с ним связанный. В тот период в городе как раз доприватизировалось все, что не было приватизировано ранее, и, самое главное, - городской совет распоряжался бюджетными деньгами города. И вот именно эти деньги, которые направлялись в нужные фирмы, и необходимо было выводить с их счетов и обналичивать. Потому и появился у секретаря городского совета личный банк. Который потом стали использовать как конвертационный центр, но уголовное дело по этому факту, как уже упоминалось, ни к чему не привело.
Причем основан банк в 2006 году, а его история прослеживается только с 2012-го, когда его владельцами официально стали Юлия и Елена Соседки. Известно только, что изначально банк входил в группу компаний Concord Capital, основанных Игорем Коломойским и Игорем Мазепой в 2006 году. Что тоже вызывает большие вопросы и весьма любопытно. Вячеслав Мишалов официальным владельцем банка не значится, потому формально отвечать должны его экс(?) супруга Елена Соседка и ее сестра Юлия Соседка.
Елена Соседка является владелицей нескольких фирм, среди которых есть кредитный союз (микрофинансовая организация) и несколько благотворительных фондов.
Ее сестра Юлия – тоже бизнесмен и благотворитель:
То есть при желании, если таковое вдруг бы появилось у государства, взыскать с них хотя бы часть убытков от деятельности «Конкорд Банка» возможность имеется. А взыскивать есть за что. Только Фонд гарантирования вкладов физических лиц должен вкладчикам «Конкорда» более 639 миллионов гривен. К этой сумме следует приплюсовать миллиард гривен рефинанса, полученных банком в 2020-2023 годах. Получил «Конкорд» эти деньги, еще раз напомним, после того как попал под американские санкции за финансирование наркотиков и терроризма.
Почему руководство Нацбанка продолжило в этой ситуации банку государственные деньги – это отдельный вопрос, хотелось бы, чтобы Даниил Гетманцев, грозившийся госпожам Соседкам всяческими карами, тоже озаботился и деятельностью руководства НБУ, раздающего деньги банку, находящемуся на грани краха и замешанному в истории с терроризмом и наркотиками.
В сухом же остатке мы пока что имеем следующее. Банк «Конкорд» «опустил» государство как минимум на 1 миллиард 639 миллионов гривен. Но получить с банка оказалось нечего – ни продать его имущество, ни наложить аресты на имущество его владельцев и потом продать его не удалось, поскольку украинские суды (сосредоточенные в основном в городе Днепр) закрыли все уголовные дела в отношении как самого банка, так и его руководства и владельцев.
То же самое касается и уголовных дел по факту участия банка в конвертации средств и ухода от налогообложения. Там тоже фигурируют миллиардные суммы, но, поскольку дела закрыты, точные убытки государства от деятельности Соседок-Мишаловых неизвестны. Это же касается и участия банка «Конкорд» в финансировании терроризма и наркотрафика – украинская правоохранительная система вообще сделала вид, что это ее не касается.
То, что по этому факту возбудился глава парламентского налогового комитета Данил Гетманцев – факт, несомненно, позитивный. Но пока что все его грозные заявления – только слова. И судя по всему происходившему ранее, словами и останутся. Ведь никто же не предполагает, что экс-банкирши из Днепра Юлия Соседка и Елена Соседка-Мишалова провернули все свои аферы самостоятельно? Или зашли в Нацбанк через парадный вход и походя унесли оттуда чемодан с миллиардом гривен? В общем, очень похоже, что заявление Гетманцева – это очередная буря в стакане воды и очередное сотрясание воздуха.