В основе расследования показания бенефициаров банка, файлы, которые они лично предоставили журналистам, и судебные документы.
«Пробизнесбанк» был крупным финансовым учреждением, пока в 2015 году не лишился лицензии за многочисленные нарушения
В начале 90-х Сергей Леонтьев и Александр Железняк учредили совместный финансовый бизнес. К 2010-м годам он стал известен как финансовая группа «Лайф» (основатели контролировали 53 процента акций), которую составляли ряд банков и инвестиционных фирм, в том числе «Пробизнесбанк».
Как отмечает The Insider, «Пробизнесбанк» объединял множество аффилированных предприятий из разных сфер бизнеса. Поскольку по закону банк не может быть одновременно собственником и кредитором компании, «Пробизнесбанк» работал со своими структурами через цепочку компаний-прокладок, зачастую через офшоры.
В 2015 году у банка отозвали лицензию за многочисленные нарушения, а остатки его активов перешли к Агентству по страхованию вкладов (АСВ). Когда началось официальное разбирательство, Железняк и Леонтьев уехали из страны.
«Пробизнесбанк» продавал вексели связанных с ним компаний с высокой доходностью — покупали их в основном люди, связанные с российской Генпрокуратурой
Как передает The Insider, «Пробизнесбанк» продавал вексели связанных с ним компаний с очень высокой доходностью (до 12 процентов годовых в валюте) — по словам Железняка, под гарантию самого банка.
Он рассказал, что всего через вексели в банк поступило свыше 300 миллионов долларов, а главными покупателями были бенефициары автодилерской компании «Авилон» Камо Авагумян (в прошлом представитель Генпрокуратуры Армении в России) и Александр Варшавский. Ценные бумаги также приобретали родственники Авагумяна (один из его сыновей работал в российской Генпрокуратуре), дочь покойного заместителя генпрокурора России Саака Карапетяна, а также другие лица из окружения владельцев «Авилона». Железняк отмечал, что Авагумян и его люди также вкладывали в банк чужие деньги — по его версии, истоки этих средств уходили в Генпрокуратуру.
По информации журналистов, для обслуживания этой группы клиентов в одном здании с головным офисом «Авилона» открыли VIP-департамент «Пробизнесбанка». Топ-менеджер этого филиала утверждает, что для приема наличных от людей Авагумяна наняли несколько операционистов на полный рабочий день, а происхождением средств в банке не интересовались.
Она также рассказала (ее слова подтвердил Железняк), что банк и его руководители покупали машины у «Авилона», а дилерский центр в «Пробизнесбанке» кредитовался, заводил счета сотрудников. Помимо этого, бенефициары «Авилона» и люди Авагумяна вели через банк личные финансы.
Вероятно, через «Пробизнесбанк» отмывали незаконные деньги прокурорских работников
По словам Железняка, на момент отзыва у банка лицензии у людей из окружения Авагумяна и Варшавского было примерно 80 миллионов долларов инвестиций, при этом значительную часть личных вложений владельцев «Авилона» к тому времени потратили на недвижимость, яхту и самолеты.
Согласно показаниям Железняка и судебным файлам, документально у Авагумяна оставались вексели примерно на 30 миллионов долларов — у «Авилона» приблизительно столько же. Железняк считает, что эти средства на самом деле принадлежали Анатолию Паламарчуку (начальник Главного управления Генпрокуратуры по надзору за исполнением федерального законодательства), родственникам Юрия Чайки и Саака Карапетяна (тогдашние генпрокурор и замгенпрокурора), а также семье Виктора Воронина (глава банковского управления ФСБ).
Как отмечает The Insider, тот факт, что через «Пробизнесбанк» проводили прокурорские деньги, подтвердился в ходе судебных процессов в разных странах.
Бенефициары «Пробизнесбанка» в нарушение закона кредитовали связанные с банком компании
Как отмечает The Insider, руководители «Пробизнесбанка» не скрывали, что кредитовали связанные с банком бизнесы, которые де-факто контролировали, и зарабатывали на них.
По словам Железняка, финансовая группа «Лайф» представляла собой «предпринимательский банк» примерно с тремя сотнями филиалов, которые существовали как независимые бизнесы: среди них были отдельные юрлица (примерно 30 процентов) и подразделения (примерно 70 процентов). «Предпринимательский банк» перемещал средства между подразделениями через цепочку фирм, объединенных хабами: Железняк говорит, что одним из основных была фирма «Верменда».
Бывшие владельцы банка признают, что для инвестиций в эти бизнесы использовали в том числе средства, которые получали через продажу векселей. Проводя грязные деньги через «Пробизнесбанк» и связанные предприятия, их превращали в легальные доходы.
Средства «Пробизнесбанка» выводили в офшорные компании, которые позже кредитовали банк
Как передает The Insider, Железняк и Леонтьев подтверждают, что выводили средства «Пробизнесбанка» в ряд офшорных структур — «внешний контур» банка. Для этого они заключали сделки, формально структурированные как РЕПО (кредит под залог ценных бумаг) с брокерскими конторами: Otkritie, BCS, Dinosaur securities. Они, в свою очередь, выдавали фирмам «внешнего контура» («Амбика», «Меррианол», «Верменда») займы под гарантии ликвидных активов «Пробизнесбанка» — облигаций Казначейства США и других ценных бумаг.
По словам Железняка, затем офшоры оформляли «Пробизнесбанку» субординированные кредиты — таким образом банк превращал ликвидные активы в капитал. Журналисты отмечают, что в банк вернулось всего 90 миллионов долларов — на несколько сотен миллионов меньше выведенного.
Сергей Леонтьев зарабатывал на фондовом рынке посредством кредитов от «Пробизнесбанка»
По данным The Insider, инвестиционный фонд Wonderworks Investments (Wonderworks Assets), принадлежавший семейному трасту Сергея Леонтьева, получил 360 миллионов долларов кредитов под три-пять процентов от подконтрольных бенефициарам «Пробизнесбанка» офшоров: Finbay, Dunning, Vermenda, Greenex. Wonderworks инвестировал эти средства в акции крупных компаний («голубых фишек»), таких как Apple, JPMorgan, Visa, Wells Fargo, Facebook, Whole Foods.
По словам Леонтьева, он предлагал внедрить Wonderworks в корпоративную структуру «Пробизнесбанка», но другие руководители идею отвергли. Тогда он реализовал идею посредством личного стартового капитала в несколько миллионов долларов и кредитов от «Пробизнесбанка» — при этом основные риски ложились на вкладчиков банка.
В издании сообщают, что Леонтьев заработал на инвестициях Wonderworks более 190 миллионов долларов (после налогообложения) — деньги он вывел в семейный траст Legion на Островах Кука.
